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断卡行动 不看不知道 一看要记得!

【本文关键词】新葡新京娱乐场app下载,人不知渠只我知  来源:http://www.loyalty-bots.com  作者:新葡新京娱乐场app下载   发布时间:2021-01-18

  近年来,电话卡、银行卡成为了电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。2020年10月10日,国务院打击治理电信新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开。

  当前电信网络诈骗持续高发的一大根源,是因为电话卡、银行卡的管理失控。每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不胜枚举,对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。

  “实名不实人”的电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用来进行网络贩毒、网络赌博,而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账,难以追查和打击。每年因诈骗、网赌造成的悲剧不胜枚举,给我国金融安全、社会治安造成了严重威胁。

  2016年9月起,人民银行、公安部、工信部以及最高检、最高法已出台多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件及法律解释,均提及严管银行卡、电话卡的措施,为“断卡”行动的实施铺平了政策道路。

  自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员(俗称“卡农”),以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

  诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”、“扫校”的方式诱骗村民、大学生办卡,性质十分恶劣。

  主要是接受带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

  主要是接受全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。

  一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地;二是“涉案”两卡被邮寄或被携带出境的中转地。

  由于个人信息泄露、身份证遗失等情况,我们每个人都有可能被人冒充并办理银行卡、电话卡,而一旦“断卡”行动完全实施,按照规定,涉案的单位和个人将会面临严重惩戒,影响日常生活!

  凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,人民银行将联合公安机关对相关人员实施惩戒。

  人民银行会将相关违法违纪信息录入金融信用基础数据库,并纳入个人征信报告,在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

  根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)等文件,一经认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务,且不得新开立银行账户和支付账户。

  非法买卖个人银行账户和单位账户,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。

  建议有身份证遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人,抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在,以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒,影响个人生活。

  人民银行福州中心支行以警银协作为重点,推动跨部门协同,形成联防联控格局,全方位防范电信网络诈骗。一是推进跨部门账户风险联合管控。联合公安、市监、税务部门建立企业银行结算账户核查管控机制,前移电诈风险主体监测和管控关口。二是对接政务平台实现信息交互共享。发挥科技监管优势,实现自主建设的银政通系统与“福建省政务数据汇聚共享平台”深度对接,有效打破账户风险信息孤岛。

  人民银行福州中心支行在坚持严厉打击的同时,深化源头治理,铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。结合实际,印发了《关于进一步做好银行账户管理有关事项的通知》,提出账户开立必须坚持“审慎实需”原则,全面停止开户数量考核,多措共举,强化开户审查,保证精准监控。同时实施涉案账户倒查和存量账户全面排查,准确落实账户管理主体责任。

  人民银行福州中心支行加大倒查追责和惩戒力度,对违规机构形成高压震慑。一是暂停账户业务。暂停了辖内一批银行网点1-3个月新开立单位和个人银行账户业务(含非柜面渠道),并对涉案账户及机构较多的地区,责令当地人民银行开展账户专项挂牌整治。二是强化责任追究。责令相关银行严肃追究责任人,并综合采取内部通报、纪律处分等方式,压实主体责任。三是组织专项检查。对涉案账户较多的相关银行实施专项检查,并拟实施严厉、精准“双罚”。四是开展监管约谈。先后两次约谈涉案账户数量较多的银行省级分行“一把手”、分管行领导,要求提高风险意识,加强规范管理。